维卡币英文名为 Onecoin,从诞生起就被政府认定涉嫌传销类诈骗,还登上了 2017 年央视公布的 350 个资金传销组织名单 。它由鲁娅・伊格纳托娃教授于 2014 年创立,这位创始人虽顶着诸多光鲜头衔,却借此包装维卡币行骗。其宣称维卡币是能取代比特币的第二代加密电子货币,升值空间巨大,数量有限且具备唯一性。但事实上,维卡币根本不是真正的加密货币,它的代码、发行量以及交易记录均不对外公开。
从所谓的价格体系来看,维卡币价格完全由背后操控者随意决定,并非基于市场供需或价值规律。在维卡币的运作模式里,投资人需购买不同级别的账户,缴纳相应 “门槛费” 获得激活码成为会员,如入门级需 130 欧元(含 30 欧元手续费),进阶级 530 欧元等不同层级,层级越高投入越大。之后利用获得的代币 “挖矿”,宣称能得到维卡币回报。可实际上,这只是诱导投资者持续投入资金的手段。其价格在内部系统中的波动,只是为了营造投资盈利的假象,吸引更多人入局。例如,在早期推广阶段,操控者可能人为抬高价格,让前期进入的投资者看似获得高额收益,以此诱惑更多人跟风投入大量资金。
从法律层面讲,维卡币相关活动属于严重违法犯罪行为。在我国,虚拟货币交易炒作活动被明确禁止,因其扰乱经济金融秩序,还极易滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,严重威胁人民群众财产安全。以湖南省株洲县检察院办理的 “3・15” 维卡币特大网络传销案为例,该案件涉及全国 20 多个省(市)区、香港特别行政区及境外国家,国内参与 “维卡币” 传销账户超 200 万个,涉案金额近 150 亿元 。最终众多涉案人员被依法判刑,涉案资金被没收。